中国财富管理与发展论坛 暨《财富管理机构竞争力评价》报告发布

作者: 2021年07月07日

13:30 - 14:30    开幕致辞

屠光绍        全国政协委员、SHIFD首席专家兼总顾问

李  扬        NIFD理事长、SHIFD学术委员会主席

陈  军        中国社科院研究生院长三角校友会执行会长 、绿地集团执行总裁

14:30 - 14:50  《财富管理机构竞争力评价》报告发布

殷剑峰        NIFD副主任、SHIFD理事长

14:50 - 15:50    主题演讲  

朱进元        中国银行保险报党委书记、董事长,原中国保险行业协会会长

张  平        NIFD副主任、SHIFD理事

邵  宇        NIFD特聘高级研究员、SHIFD理事、东方证券首席经济学家

胡志浩        NIFD副主任、SHIFD理事

曾  刚        NIFD副主任、SHIFD理事

15:50 – 16:35      对话主题一  开放与变革:资产管理行业新机遇

主持:        陈思杰       NIFD特聘研究员

李慧勇        华宝基金副总经理

章嘉玉      诺亚财富创始投资人、诺亚正行总经理

桂泽发        交通银行私人银行中心副总裁

陈蒙举        联储证券副总裁

16:35 – 17:20      对话主题二  财富管理业的供给侧改革

主持:        王增武        NIFD、SHIFD财富管理中心主任

庞引明        链极智能科技董事长兼总裁

章延文      潍坊银行投资总监

田  峰     景林资产董事总经理

简  斌        天风证券资管分公司总助

18:30 – 20:00     招待晚宴(暨中国社科院研究生院长三角校友会2020年会)

中国财富管理与发展论坛暨《财富管理机构竞争力评价》报告发布


新浪财经讯 由国家金融与发展实验室和上海金融与发展实验室联合主办的中国财富管理与发展论坛暨《财富管理机构竞争力报告》发布于1月4日在上海浦东举行。中国投资有限责任公司原副董事长兼总经理、SHIFD首席专家兼总顾问屠光绍出席论坛并致开幕词。

image001.jpg

图为中国投资有限责任公司原副董事长兼总经理、SHIFD首席专家兼总顾问屠光绍


屠光绍在开幕致辞中探讨了2020年将会影响资产管理市场的三大因素和资产管理的变局。屠光绍认为,第一个因素是资产管理新规的持续作用和资管行业的再出发。在2019年由于资产管理新规带来的资产管理规模下降影响还将在2020年继续影响资管行业。资管行业必须寻找新出路,也就是再出发,即在符合监管规范的情况下向前发展。第二个因素是资管行业和银行体系的合作。由于中国的金融市场主要是以银行融资为主,要发扬商业银行自身的头部效应,连动资管行业的发展。第三个因素是对外开放市场加速。资产管理有很大的市场需求,要通过开放促进资产管理行业加快转型发展,资产管理行业开放将对资产管理行业以及金融市场产生深远影响。

新浪财经讯 由国家金融与发展实验室和上海金融与发展实验室联合主办的中国财富管理与发展论坛暨《财富管理机构竞争力报告》发布于1月4日在上海浦东举行。NIFD 理事长、SHIFD学术委员会主席李扬出席论坛并致开幕词。

image002.jpg

图为NIFD 理事长、SHIFD学术委员会主席 李扬


李扬在论坛上表示,财富和收入是不同概念,财富指的是存量。我国的财富管理需要符合最广大人民群众的需要,才能保证中国社会的长治久安。国家金融与发展实验室最近的研究成果是编制了23年来中国国家资产负债表。在去年的负债表中,特别研究了中国的负债问题。外界诟病中国政府的负债很高,但是我们研究发现中国政府的负债可以形成财富,中国特色的财富管理有足够的回旋余地和应对风险的能力。


新浪财经讯 由国家金融与发展实验室和上海金融与发展实验室联合主办的中国财富管理与发展论坛暨《财富管理机构竞争力报告》发布于1月4日在上海浦东举行。NIFD副主任、SHIFD理事长殷剑峰出席论坛并发布了《财富管理机构竞争力报告——中国理财产品市场发展与评价(2018-2019)》。

image003.jpg

图为NIFD副主任、SHIFD理事长 殷剑峰


殷剑峰发布了《财富管理机构竞争力报告——中国理财产品市场发展与评价(2018-2019)》。《报告》通过案例展示,从组织架构、业务模式、产品体系、增值服务、风险控制、人力资源和IT系统等维度全方位评估财富管理参与机构的竞争力水平。未来,力争建立定量与定性相结合的竞争力评价体系。殷剑峰表示,期望能够通过这项研究,为政府部门和监管机构的政策制定、参与机构的展业拓业以及高净值客户乃至家族企业主选择服务机构提供若干原则和思路。

《报告》的主要观点和结论是:以最新时点数据为统计口径,2019年财富管理市场总体规模为133.38万亿元人民币,较2018年小幅回落,集中度进一步提高。2019年6月末,私人银行市场的资产管理规模为9.37万亿元人民,其中招商银行(51.050, -0.05, -0.10%)的资产管理规模和人均资产管理规模均位列第一名。

从参与机构看,传统的金融机构有商业银行、证券公司、寿险公司、证券基金和信托公司等,非金融机构有独立三方机构、家族办公室和律师事务所,不同的机构有不同的优势,也有不同的劣势,如信托公司的信托牌照优势和渠道劣势等。

展望未来,财富管理市场将会进一步扩大对外开放,市场集中度也可能进一步提高,这就要求参与机构要做“有资产管理能力的财富管理机构”。《报告》建议,参与机构可借鉴三菱UFJ的横向整合策略调整组织架构或利用市场化机制构建“两合制”的财富组织架构体系,业务模式可采取“咨询顾问下的经纪商模式”,激励机制方面可借鉴合伙人模式等。

《报告》建议,监管政策应进一步加强统一监管,防范监管空白或监管叠加。信托制度也有待进一步优化完善,如家族信托的财产登记制度和税收政策等。

《报告》认为,就产品体系而言,大众客户服务走向“净值化+标准化+线上化”,高净值客户服务则趋向“定制化+个性化+线下化”,产品功能由保值增值转向传承和风控,防范“破刚兑”下的收益不及预期诉讼或家族信托被击穿后的诉讼等。